وباعتبارها مركزاً للنقل يربط بين آسيا وأفريقيا وأوروبا، تمتلك دولة الإمارات العربية المتحدة فروعاً لشركات مدرجة ضمن قائمة فورتشن 500. إن فتح الحسابات للشركات هنا يجعل من الأسهل للشركات التجارة مع العملاء في الشرق الأوسط وأوروبا وآسيا ومناطق أخرى والتوسع في السوق الدولية.

جدول المحتويات

مستندات فتح الحساب شروط فتح الحساب إجراءات فتح الحساب ملاحظات مهمة

تعتبر الإمارات العربية المتحدة نقطة اتصال رئيسية بين آسيا وأفريقيا وأوروبا، حيث تقوم معظم الشركات العالمية من فئة الـ 500 بتأسيس فروع لها هناك. فتح حساب شركة في هذا المكان يسهل على الشركات التعامل مع العملاء في الشرق الأوسط وأوروبا وآسيا، مما يساعد على توسيع السوق الدولية.

مستندات فتح الحساب

1. الرخصة التجارية الأصلية والنسخة المكررة.

2. النظام الأساسي للشركة.

3. نسخة من هوية الممثل القانوني.

4. نسخ من هويات الشركاء أو المساهمين.

5. نسخة من هوية الشخص المسؤول عن الإجراءات.

6. الأختام الرسمية مثل الختم المالي وختم العقد وختم الفواتير.

7. أي مستندات أخرى يطلبها البنك المحلي.

شروط فتح الحساب

1. تسجيل الشركة: يجب أن تكمل الشركة التسجيل في الإمارات وتحصل على شهادة التسجيل والترخيص التجاري القانوني، مثل ترخيص شركة المنطقة الحرة أو الشركة المحلية.

2. معلومات المساهمين والمدراء: تقديم نسخ من جوازات سفر المساهمين والمدراء، وإثبات العنوان (مثل فاتورة الكهرباء أو الماء)، وإثبات الإقامة في الإمارات (إن وجد) ووسائل الاتصال.

3. رأس المال المسجل: رغم أن القانون في الإمارات لا يطلب حدًا أدنى لرأس المال، إلا أن البنك قد يقيم مدى ملاءمة رأس المال حسب حجم الأعمال وطبيعة النشاط.

4. عنوان النشاط: يجب أن يكون للشركة عنوان فعلي في الإمارات، مع تقديم نسخة من عقد الإيجار أو مستندات الملكية.

5. مستندات أخرى: مثل النظام الأساسي للشركة، خطة العمل، قرارات الشركة، أختام الشركة، تفويض البنك، التقارير المالية الأخيرة، شهادة التسجيل الضريبي.

إجراءات فتح الحساب

1. اختيار البنك المناسب: حسب احتياجات الشركة وحجم المعاملات والمتطلبات العابرة للحدود، مع مراعاة نطاق الخدمات والرسوم وتوزيع الفروع ودعم العملاء.

2. تجهيز المستندات المطلوبة: وفقًا لمتطلبات البنك المختار، مع التأكد من مطابقتها للقوانين المحلية وأنظمة البنك.

3. حجز موعد فتح الحساب: الاتصال بالبنك لمعرفة المتطلبات والإجراءات المحددة، وحجز موعد للمقابلة.

4. المقابلة وتقديم المستندات: الذهاب إلى البنك في الموعد المحدد، وتسليم جميع المستندات، وتعبئة نموذج الطلب، وتوقيع جميع الأوراق اللازمة.

5. مراجعة البنك: سيقوم البنك بمراجعة المستندات وإجراء فحص KYC وفحص مكافحة غسل الأموال، للتأكد من صحة جميع المعلومات وخلوها من أي نشاط غير قانوني.

6. إتمام فتح الحساب: بعد الموافقة، سيقدم البنك تفاصيل الحساب، وقد يطلب إيداع مبلغ أولي لتفعيل الحساب، ويمكن طلب خدمة الإنترنت البنكي حسب الحاجة.

ملاحظات مهمة

1. حضور الممثل القانوني: يجب أن يحضر الممثل القانوني شخصيًا مرة واحدة على الأقل خلال عملية فتح الحساب واستلام البطاقة.

2. فهم سياسات البنك: تختلف سياسات البنوك فيما يخص حسابات الشركات، بما في ذلك أنواع الحسابات والرسوم، لذا يجب اختيار البنك المناسب.

3. الالتزام بقوانين الإمارات: يجب على الشركة الالتزام بالقوانين المحلية، والتأكد من صحة وشرعية جميع المستندات المقدمة.