عند فتح حساب عام، تحتاج شركات ذات المسؤولية المحدودة إلى إعداد المواد اللازمة واختيار البنك المناسب واتباع عملية فتح الحساب والاهتمام بالأمور ذات الصلة. يساعد فتح حساب عام على تعزيز صورة الشركة وتسهيل إدارة الأموال وتلبية متطلبات الامتثال وتعزيز تطوير الأعمال.

جدول المحتويات

المستندات المطلوبة لفتح حساب شركة LLC في الإمارات إجراءات فتح حساب الشركات ملاحظات مهمة

المستندات المطلوبة لفتح حساب شركة LLC في الإمارات

1. وثائق تسجيل الشركة

الترخيص التجاري: صادر عن دائرة التنمية الاقتصادية في الإمارات أو الجهات المختصة الأخرى، ويُثبت الهوية القانونية للشركة.

النظام الأساسي للشركة: يتضمن هيكل الشركة، حقوق ومسؤوليات المساهمين والمدراء، ونموذج التشغيل.

وثائق تسجيل الشركة: مثل شهادة السجل التجاري، وقد تطلب بعض البنوك نسخة أصلية أو مصدقة.

2. معلومات المساهمين والمدراء

إثبات الهوية: نسخ من جوازات سفر جميع المساهمين والمدراء، وإذا كان هناك هوية إماراتية يجب تقديمها.

إثبات العنوان: مثل فواتير الكهرباء أو الماء، أو كشف حساب بنكي لتأكيد العنوان.

إثبات الإقامة في الإمارات: نسخة من صفحة تأشيرة الإقامة للمساهمين أو المدراء في الإمارات.

معلومات الموقع المفوض: نسخة من جواز السفر، الهوية الإماراتية، والتوقيع للموقع المفوض.

3. المستندات المتعلقة بالأعمال

خطة العمل: توضح نموذج العمل، الاستراتيجية التسويقية، العملاء المستهدفين، التوقعات المالية، لمساعدة البنك في تقييم إمكانات الشركة والمخاطر.

إثبات مصادر الأموال: مثل العقود أو الفواتير، للتحقق من شرعية الأموال وصدق الأعمال.

ملف تعريف الشركة: يتضمن خلفية التأسيس، التطور التاريخي، الهيكل التنظيمي، نطاق الأعمال، لإطلاع البنك بشكل كامل على الشركة.

4. مستندات مساعدة أخرى

إثبات عنوان المكتب: مثل عقد الإيجار أو صور المكتب، لإثبات وجود مقر فعلي للشركة في الإمارات.

خطاب توصية بنكي: قد تطلب بعض البنوك خطاب توصية من بنك آخر، لإثبات حالة الائتمان للشركة.

إجراءات فتح حساب الشركات

1. اختيار البنك:

يوجد في الإمارات العديد من البنوك التي تقدم خدمات حسابات الشركات، مثل إمارات NBD، ADCB، دبي الإسلامي، FAB، ستاندرد تشارترد، وHSBC.

يجب على شركة LLC اختيار البنك المناسب بناءً على احتياجاتها مثل جودة الخدمة، انتشار الفروع، معايير الرسوم، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

2. تجهيز المستندات:

تجهيز جميع المستندات المطلوبة للفتح حسب متطلبات البنك.

3. تحديد موعد:

حجز موعد مع مدير خدمة العملاء أو ممثل البنك لتقديم المستندات ومناقشة فتح الحساب.

4. تقديم المستندات والمقابلة:

الذهاب إلى البنك في الموعد المحدد لتقديم جميع المستندات وإجراء مناقشة مفصلة مع مسؤولي البنك.

5. التحقق من الخلفية:

سيقوم البنك بالتحقق من خلفية شركة LLC ومساهميها ومدرائها لضمان الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

6. فتح الحساب:

بعد اجتياز التحقق، سيقوم البنك بفتح الحساب البنكي للشركة وتوفير رقم الحساب ومعلومات تسجيل الدخول عبر الإنترنت.

7. تفعيل الحساب:

يجب على شركة LLC تفعيل الحساب حسب متطلبات البنك، وقد يشمل ذلك إيداع مبلغ أو تعيين كلمة مرور.

8. استخدام الخدمات:

بعد التفعيل، يمكن لشركة LLC البدء في استخدام الخدمات المصرفية مثل التحويلات، الدفع عبر الإنترنت، والشيكات.

9. المراجعة الدورية:

قد يطلب البنك من شركة LLC تقديم معلومات مالية محدثة بشكل دوري للحفاظ على امتثال الحساب.

ملاحظات مهمة

1. صحة المستندات:

يجب على شركة LLC التأكد من صحة جميع المستندات المقدمة لتجنب رفض الطلب أو المخاطر القانونية بسبب معلومات مزورة.

2. الامتثال للقوانين:

يجب على شركة LLC الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات والتعاون مع البنك في التحقيقات.

3. فهم الرسوم:

يجب على الشركة فهم رسوم البنك مثل الرسوم السنوية، رسوم إدارة الحساب، ورسوم التحويلات، ومحاولة التفاوض لإعفاء بعض الرسوم.

4. تعزيز إدارة الحساب:

يجب تعزيز إدارة الحساب لضمان الاستخدام الآمن والقانوني للأموال، مثل إنشاء أنظمة رقابة داخلية ومراجعات دورية.